Financiering
Langlopende leningen
De totale leningenportefeuille bedraagt eind 2025 € 28 miljoen. In 2025 zijn geen nieuwe leningen afgesloten. Onderstaande tabel geeft een overzicht van de leningenportefeuille per eind 2025. Het gemiddelde rentepercentage over 2025 bedraagt 0,47%.
bedrag x € 1.000 | Oorspronkelijk bedrag | Aflossingswijze | Stortingsdatum | Afloopdatum | Rente percentage | Schuldrestant | Weging lening in portefeuille |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
BNG leningnr.40.111.029 | 5.000 | Lineair | 24-1-2017 | 24-1-2027 | 0,57 | 1.000 | 4% |
BNG leningnr.40.111.945 | 10.000 | Lineair | 12-6-2018 | 12-6-2028 | 0,725 | 3.000 | 11% |
BNG leningnr.40.113453 | 10.000 | Fixe | 16-12-2019 | 16-12-2029 | 0,25 | 10.000 | 36% |
BNG leningnr.40.113454 | 5.000 | Fixe | 15-1-2020 | 15-1-2025 | -0,06 | 0 | 0% |
BNG leningnr.40.113455 | 10.000 | Lineair | 15-1-2020 | 15-1-2030 | 0,05 | 5.000 | 18% |
Prov. Noord Brabant nr. N12006-L4007 | 10.000 | Lineair | 22-2-2022 | 22-2-2052 | 1,01 | 9.000 | 32% |
Onderhandse leningen | 55.000 | 28.000 |
Langlopende uitzettingen en garantiestellingen
Aalsmeer heeft langlopende uitzettingen die vallen onder de publieke taak.
De gemeente heeft een gedeelte van de opbrengst van de verkoop van de aandelen Bouwfonds uitstaan bij het Stimuleringsfonds Volkshuisvesting (SVN). Deze uitzetting wordt specifiek aangewend voor projecten voor volkshuisvesting. Daarnaast heeft de gemeente nog een bedrag uitstaan bij het SVN voor duurzaamheidsleningen. Ook heeft de gemeente garantstellingen verleend.
Op 30 juni heeft het college grond geleverd in een project met een uitgestelde betaling tot 6 januari 2028. Daarmee heeft de gemeente een vordering ter grootte van € 1,125 miljoen. De waarde van de grond is het onderpand. Over de vordering is geen rente verschuldigd. Wel wordt de vordering jaarlijks geïndexeerd conform het consumenten indexcijfer alle huishoudens vanaf 1 januari 2026. De vordering is nader toegelicht onder financiële vaste activa.
In het treasurystatuut is vastgesteld dat het verstrekken van financiering of een garantie aan derden slechts is toegestaan vanuit de publieke taak. Per geval is een expliciet besluit hiertoe nodig door de gemeenteraad, waarbij door het college gemotiveerd wordt welk publiek belang wordt gediend en welke zekerheden de gemeente verwerft ter afdekking van de risico's.